13 от стоимости жилья как получить

Содержание

Возврат 13 процентов с покупки квартиры в 2020 году

13 от стоимости жилья как получить

Приобретение жилой недвижимости является нелегкой задачей для 90% населения РФ. Именно поэтому государство предлагает льготную программу, предусматривающую возврат финансовых средств из подоходного налога, который составляет 13% от стоимости жилья.

Лояльные условия действуют также, если вы приобретаете недвижимость при ипотечном кредитовании, с помощью банковского кредита или строительстве.

В статье вы получите четкую инструкцию, как получить 13 процентов с покупки квартиры, кому предоставляются такие льготы, какая документация для этого потребуется.

Кому положен возврат 13%

Законодательство РФ установило ряд условий, при которых покупатель может приступить к оформлению бумаг, чтобы получить возврат 13 с покупки квартиры. Неотъемлемые условия процедуры:

  • Необходимо являться гражданином РФ.
  • У покупателя должна быть регистрация, прописка.
  • Нужно иметь официальное место работы, подтвержденную трудоспособность (без ограничения по медицинским показаниям), выплачивать ежемесячно НДФЛ исходя из общей суммы зарплаты в течение трех лет (не менее).

Полезно ознакомиться: возможность получения права на возвращение 13% с покупки жилья определяется статьей 220 НК Российской Федерации, данный вид возмещения финансов называют имущественным, его осуществление возможно только с перечисленных денег в качестве подоходного налога; если в государственный бюджет не поступали отчисления в виде 13 процентов от зарплаты гражданина, то он не имеет право на возврат.

  • Покупка жилья должна осуществляться исключительно с использованием личных финансовых средств (без применения различных субсидий, материнского капитала и т.д).
  • Пенсионеры, желающие приобрести в собственность жилую недвижимость, должны предоставить справку о том, что они закончили официальную трудовую деятельность не ранее, чем три года назад.

Таким образом, можно сделать следующий вывод: каждый человек, являющийся гражданином РФ, работающий официально с отчислением подоходного налога, не имеющий ограничений в трудовой деятельности (медицинских), имеет право вернуть 13% с покупки жилья.

Когда невозможно получить выплату?

Бывают случаи, когда вернуть 13 процентов с приобретения жилого имущества невозможно. Это происходит в следующих ситуациях:

  • Если деньги при осуществлении покупки жилья вносил не сам налогоплательщик, а стороннее лицо.
  • Если при оплате используются средства государственной поддержки, часть от материнского капитала.
  • При отсутствии регулярного дохода, который облагается НДФЛ, то есть люди, не имеющие постоянного официального места работы (к примеру, домохозяйки или фрилансеры) не смогут оформить возврат.
  • Индивидуальные предприниматели, которые оформляли особый порядок налогообложения. Речь идет о тех случаях, когда предприниматель не отчисляет средства в налоговые учреждения.
  • Люди, находящиеся на пенсии, которые ушли с работы больше, чем три года назад.
  • Дети, которые стали собственниками жилья. Они получат возможность вернуть проценты только после того, как начнут получать официальный, регулярный доход с ежемесячными отчислениями в налоговую службу. Однако, им придется представить ряд документов, подтверждающих тот факт, что жилье было приобретено на их личные сбережения.
  • Граждане, которые уже ранее оформляли возмещение денег с покупки жилого имущества и получили все выплаты. Если лимит исчерпан не полностью, то покупатель может повторно обратиться для вычета подоходного налога из стоимости недвижимости, все ситуации рассматриваются в индивидуальном порядке.
  • Невозможно вернуть деньги, если составлен не договор купли-продажи, а оформлена дарственная.

Наиболее выгодный способ для плательщика

Чтобы вернуть деньги с помощью работодателя, покупателю необходимо отправить комплекс документации в налоговые органы. После тщательной проверки заявитель получит соответствующее разрешение, с которым официально обращается к своему работодателю с просьбой не взимать налог с его зарплаты.

Естественно, что каждый хочет вернуть положенные государством 13 процентов от стоимости квартиры самым выгодным для себя образом. Какой выбрать?

Специалисты советуют производить имущественный вычет посредством ИФНС, так как при возврате налога гражданин получает официальное право на его вычет только с того месяца, когда он получил подтверждение.

Получается, что при всех сопутствующих факторах собственник теряет один месяц в любом случае, так как потребуется время на то, чтобы собрать нужные документы, а также на рассмотрение заявки собственника налоговыми службами.

Для того, чтобы вернуть часть налога при покупке жилья, следует осуществить подачу документации в службы ИФНС как можно раньше в начале года, который наступает за годом, когда была совершена покупка.

Если есть решение об оформлении возврата финансов, не вошедших в расчетные месяцы, то налогоплательщику придется повторно производить оформление декларации 3-ндфл за прошлый год. Специалисты следуют обратить внимание также на следующие условия:

  • Абсолютно неважно в какой именно месяц вы приобретаете жилье, так как итоговый объем выплаченного налога будет учитываться за все двенадцать месяцев.
  • Заказать справку 2-ндфл нужно не в итоговом периоде года, когда вы провели покупку, а в первых датах последующего. Важно соблюсти это условие, так как справка, которую получает собственник именно в первых днях года, включает в себя все сведения о налоговых отчислениях в полном объеме.

На какие покупки возможно оформление возврата финансов

Налоговый кэшбек, представляющий тринадцать процентов, можно провести, если вы покупаете следующие виды жилья:

  • Квартиру
  • Комнату.
  • Часть от квартиры.
  • Земельный участок, где есть постройка.
  • Участок земли, предназначенный под будущую застройку.
  • Частное строение.
  • Долю при приобретении частного дома, земельного участка.

Налог можно вернуть в том случае, если вы приобретаете собственность в ипотеку, с помощью обычного кредитования, на свои личные финансы. Каждый случай индивидуален, имеет свои нюансы, поэтому важно консультироваться с юристами и представителями налоговых служб.

Как можно получить положенные проценты: инструктаж

Итак, если вы решили оформить налоговый вычет через ИФНС, то вам предстоят следующие шаги:

  1. Необходимо подождать до конца года, когда вы приобрели жилье в собственность. Соответственно, если вы купили квартиру в 2020 году, то документы вы будете подавать в январе 2019 года.
  2. Далее необходимо заполнить декларацию, подготовить всю документацию, которая подтверждает ваше официальное право на вычет денег.
  3. Обращаетесь в службу ифнс, пишете заявление и подаете его.
  4. Срок рассмотрения вашего заявления составляет три месяца.
  5. Если вашу заявку одобрили, то на счет, который вы указали, переводят соответствующую сумму.

Причиной отказа в 97% случаев является отсутствие полного пакета документов, именно поэтому важно собрать все необходимые бумаги, чтобы сэкономить время и осуществить процедуру с 1 раза.

  1. В случае, когда выбрана не вся сумма, собственник повторяет процедуру повторно в новом году. Повторно обращаться в ифнс можно до тех пор, пока вы не получите все финансы от общих затрат, понесенных вами.

Этот способ возмещения подоходного налога считается самым удобным и выгодным, потому что вы получаете единовременную плату.

Следующий вариант – это оформление возврата подоходного налога через официального работодателя.Необходимо следовать такой схеме:

  1. Сразу после совершения покупки жилья вы собираете пакет документов, подтверждающих право на кэшбэк, заполняете декларацию, сразу же обращаетесь в ИФНС. Обратите внимание: не нужно дожидаться окончания текущего года!
  2. Вы делаете письменный запрос на получение извещения, которое придется ждать месяц. Этот документ подтверждает тот факт, что вам положен вычет.
  3. Обращаетесь в бухгалтерию на официальном месте работы, предоставляете собранные справки и документы.
  4. После предоставления документов вы будете получать заработную плату без удержания налога размером 13 проц.. Получается, при официальной заработной плате 40000 вы получали 34800 (подоходный налог составлял 5200), то теперь вы будете получать 40000 без вычета налога до тех пор, пока не будет выплачена сумма, которая указана в извещении.
  5. Такую процедуру необходимо повторять каждый год и предоставлять документы всем работодателям, где вы устроены официально.

Некоторые совмещают оба варианта возврата процентов. К примеру, если вы приобрели недвижимость в 2017 году, то за 2018 и 2019 года получите возврат средств через ифнс, а в текущем году можете оформить возмещение налога через работодателя.

Срок подачи заявления

Для того, чтобы получить имущественный налоговый вычет, необходимо собрать необходимую документацию и подать заявление в течение трех лет после покупки жилья.

Для пенсионеров срок подачи увеличен, составляет четыре года.

Все подают заявки в январе того года, который следует за годом покупки недвижимости. В том случае, если налогоплательщик оформлял еще договора о совершении купли-продаже жилого имущества, попадающего под условия кэшбэка, то срок будет отсчитываться с момента совершения новой сделки, а для старой сделки с прошлых дат.

Получается, что за предоставленные три года налогоплательщик может подать заявку на налоговый вычет несколько раз, если общий процент суммы не будет превышать 260000 рублей, а при ипотеке 390000.

Список документов

Оформить налоговый вычет достаточно проблематично, так как процедура требует колоссальную подготовку, включающую сбор документов, бумаг, справок, много времени и период ожидания проверок.

В обязательном порядке необходимо предоставить следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Справку 2-ндфл;
  • Справку 3-ндфл;
  • Заявление, необходимое для получения вычета;
  • ИНН собственника.

Могут потребоваться (в некоторых случаях):

  • Договор о совершении сделки купли-продажи;
  • Договор, подтверждающий факт участия в долевом строительстве;
  • Документация, которое подтверждает право собственности налогоплательщика;
  • Договор на ипотеку.

Если вы приобретаете жилье в виде долевой собственности, то необходимо составить заявление о распределении вычета. Покупатели, которые состоят в законном браке, имеют совместных несовершеннолетних детей, при приобретении совместной собственности должны дополнительно предоставить следующий пакет документов:

  • Свидетельство о заключении брака;
  • Свидетельство о рождении детей;
  • Заполненное заявление о порядке распределения долей.

Пенсионеры должны дополнительно приложить пенсионное удостоверение к обязательной документации.

Расчет суммы

Как узнать, какая именно сумма положена вам законодательством РФ в качестве возмещения на покупку квартиры? Размер возврата приравнен 13% от затраченных финансов на покупку недвижимости, но существуют границы максимальной суммы.

Если вы используете свои личные финансы

Максимальный размер кэшбэка – 260 000 рублей. Получается, что максимальная стоимость недвижимости – 2 млн. рублей. Невозможно получить большую сумму, если жилье приобретается только на деньги собственника.

К примеру, если квартира стоит 1 300 000, то сумма возврата составит 169 000 рублей. Если ваша квартира стоит 2 500 000, то сумма возврата составит 325 000, но получить вы сможете лишь установленные 260 000 рублей.

Стоит учитывать, что объем выплат ограничивается доходами налогоплательщика. При очень маленькой заработной плате вернуть финансы будет гораздо труднее. Вы возвращаете только те средства, которые платили на протяжении рабочего времени в виде налога.

При ипотеке

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры по ипотеке?

Если вы купили жилье по ипотеке, то сумма кэшбэка увеличивается до 390 000 рублей в виде дополнительного бонуса к главной льготе.

К примеру, если вы купили в ипотеку квартиру, стоимость которой составит 10 млн. рублей, то переплата составит 4 млн. рублей. Соответственно, размер возвращаемых финансов составит 650 000, так как 2 млн.

+ 3 млн.= 5 млн, от них государство возвращает 13 процентов = 650 000.

Если налогоплательщик оформил кредит не в банке, а, к примеру, в отделении аижк, то вернуть вычет с процентов по кредитованию не получится, так как эти учреждения лишены лицензии.

Отзывы

Те люди, кто знает о такой возможности получения финансов, уже опробовали эту процедуру. Многие успели получить все деньги, которые им положены. Это действительно работает, люди получают реальные финансы.

Некоторые относятся к этому процессу с опасением, так как не верят, что можно получить финансы назад или обойти отдачу налога. Предлагаем ознакомиться с положительными впечатлениями тех, кто пошел непростым путем и получил материальный кэшбэк.

Елена Григорьевна, г. Уфа

«Здравствуйте, хочу рассказать о моем личном опыте возврате средств за покупку квартиры.

Оформляли ипотеку не так давно, решили возвращать средства через фнс, так как интересовало лишь единовременное получение средств.

Собрали всю документацию относительно, через три месяца получили положительный ответ. Сумма полученных денег составила 523 000 тысячи рублей. Проблем с документами не возникло.»

Петр Леонидович, г. Челябинск

«Доброго времени суток. С женой приобрели квартиру, собственность было совместной, поэтому нам необходимо было оформить заявление на распределение долей. Все необходимое собрали, потребовалось предоставить свидетельство о заключении брака, а также свидетельства о рождении наших чад. Покупали квартиру на личные сбережения, поэтому нам выплатили максимально допустимые деньги».

Ольга, г. Красноярск

«После того, как стала владелицей квартиры, стала интересна тема о возврате денег с покупки. Хотела вернуть деньги от всей итоговой стоимости, так как исправно выплачиваю налоги. К сожалению, не удалось осуществить процедуру, так как была оформлена дарственная, а не сделка купли-продажи.»

Кирилл Михайлович, г. Казань

«Добрый день, хочется немного внести ясность в рассмотрение вопроса о возмещении налога. Я проводил данную процедуру несколько лет назад. Решил все сделать сразу на работе, чтобы получать полную зараб.плату.

Мне переводили деньги в течение трех лет без каких-либо вычетов, что значительно облегчило мне жизнь, появились свободные деньги.

Решать каждому, что вы хотите, получить всю сумму сразу или в течение каждого месяца довольствоваться такими бонусами в виде дополнительной денежки.»

Источник: https://Bizneslab.com/kak-vernut-13-procentov-ot-pokupki-kvartiry/

Когда можно получить налоговый вычет при покупке квартиры сразу одной суммой

13 от стоимости жилья как получить
Статья обновлена: 12 октября 2020 г.

Здравствуйте.

Сразу отвечу на вопрос — в некоторых случаях можно получить вычет при покупке квартиры сразу одним платежом, но все зависит от вашей суммы подоходного налога.

Когда граждане задают подобный вопрос, становится понятно, что они не совсем понимают что собой представляет вычет. Поэтому начну с определения вычета и его суммы. Затем опишу примеры для понимания.

→Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернутьСпециалисты ВернитеНалог.ру бесплатно разберутся какие вычеты вам положены и посчитают сколько денег вы сможете вернуть. Успейте вернуть налоги за 2017 год, иначе они «сгорят».VerniteNalog.ru

Что такое вычет и какова его сумма

Налоговый вычет – это когда гражданину возвращают 13%-ый НДФЛ (подоходный налог), который удержали с его же зарплаты/доходов. Вычет при покупке недвижимости называется имущественным. Все это указано в п.

1 ст. 208, п. 1 ст. 224 и п. 1 — 3 ст. 220 НК РФ. Если с гражданина не удерживают 13%-ый НДФЛ с доходов, то и возвращать ему нечего. Поэтому нельзя получить вычет когда не работаешь или работаешь неофициально.

Гражданин может вернуть НДФЛ в размере 13% от суммы расходов за покупку квартиры, проще говоря 13% от стоимости его доли квартиры — деньги от субсидий. Максимум можно вернуть 260 тыс.руб. — п. 1 ст. 224 и пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Больше этой суммы получить нельзя. Теперь все подытожим простыми примерами.

ПРИМЕР №1 (получение вычета сразу одной суммой): В мае 2019 года Максим купил квартиру за 7,5 млн.руб. Он единственный собственник. Хоть 13% * 7,5 млн. = 975 тыс.руб., Максиму положены максимальные 260 тыс.руб.

Максим работает на хорошо оплачиваемой должности в крупной компании. Его зарплата составляет 180 тыс.руб. За весь 2019 год работодатель Максима удержал с его зарплат 13%-ный НДФЛ в размере 270 тыс.

руб. В 2020 году Максим подал документы в налоговую инспекцию. Ему вернули не весь его удержанный НДФЛ (270 тыс.руб.), а только максимальные 260 тыс.руб. Получается, что он вернул НДФЛ одной суммой.

Небольшое отступление — если нужна бесплатная юридическая консультация, можете в любое время написать онлайн юристу справа, заказать звонок по кнопке слева или сами позвонить (круглосуточно и без выходных): 8 (499) 938-45-78 (Москва и обл.); 8 (812) 425-62-89 (Санкт-Петербург и обл.); 8 (800) 350-24-83 (все регионы РФ).

ПРИМЕР №2 (получение вычета в течение 3-х лет): В ноябре 2019 года Светлана купила квартиру за 1,7 млн.руб. Сумма вычета у нее будет 13% * 1,8 млн. = 234 тыс.руб. Зарплата у нее составляет 45 тыс.руб. в месяц.

За весь 2019 год работодатель Светланы удержал с ее зарплат подоходный налог в 72 тыс.руб. В 2020 году Светлана подала документы в налоговую инспекцию и ей вернули те же 72 тыс.руб. Ей осталось вернуть 234 тыс. — 72 тыс.руб.

= 162 тыс.руб.

В 2020 году с зарплат Светланы удержали подоходный налог на сумму 85 тыс.руб. В 2021 году Светлана подала документы и ей вернули те же 85 тыс.руб. Остаток вычета будет 162 тыс. — 85 тыс. = 77 тыс.руб.

За весь 2021 год с зарплат Светланы удержали 83 тыс.руб. В 2022 году Светлана вернула себе не 83 тыс., а оставшееся 77 тыс.руб. Получается Светлана вернула себе всю сумму вычета за 3 года с момента покупки квартиры.

Все о налоговом вычете при покупке квартиры

→Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернутьСпециалисты ВернитеНалог.ру бесплатно разберутся какие вычеты вам положены и посчитают сколько денег вы сможете вернуть. Успейте вернуть налоги за 2017 год, иначе они «сгорят».VerniteNalog.ru

О вычете за последние три или четыре года

Некоторые граждане, покупая недвижимость, не знают о возможности получения вычета. Или знают, но ждут специально. Все потому что есть два основных момента:

ПРИМЕР №1: В марте 2015 году Андрей купил квартиру за 3,5 млн. руб. В 2019 году он узнал, что имеет право на получение вычета. Хоть и 13% * 3,5 млн. = 455 тыс., получить он может максимальные 260 тыс.руб. Вычет он может вернуть только за последние три года — за 2016, 2017 и 2018 года.

За весь 2016 год работодатель Андрея удержал с его зарплат 86 тыс.руб., в 2017 году — 88 тыс.руб., в 2018 году — 91 тыс.руб. В 2019 году Андрей подал документы. Хоть за 3 года с Андрея удержали НДФЛ на сумму 86 тыс. + 88 тыс. + 91 тыс. = 265 тыс.руб., он вернул себе максимальные 260 тыс.руб. Здесь вышло, что он получил вычет одной суммой.

ПРИМЕР №2: В декабре 2017 года Марина купила квартиру за 1,9 млн. руб. В 2019 году она узнал о своем праве на вычет. Сумма вычета у нее 13% * 1,8 млн. = 247 тыс.руб. Нельзя получить вычет до даты покупки квартиры, поэтому Марина может вернуть вычет только за 2017 и 2018 года.

За весь 2017 год с зарплат Марины удержали 83 тыс.руб., в 2018 году — 96 тыс.руб. В 2019 году Марина подала документы в налоговую инспекцию, где затем ей вернули 83 тыс. + 96 тыс. = 179 тыс.руб. Остаток вычета 247 тыс. — 179 тыс. = 68 тыс.руб. Его она сможет вернуть в последующие года.

Тогда обратитесь к компании ВернитеНалог.ру. Специалисты бесплатно разберутся какие вычеты вам положены и все сами посчитают. Перейдите по ссылке и оставьте заявку на бесплатный расчет.

Также компания оказывает услугу по оформлению вычета. Специалисты подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию. Вся процедура займет менее 24 часа. Эти услуги входят в пакет «Стандарт». Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 руб.

Иногда в ходе камерной проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. У специалистов ВернитеНалог.ру есть опыт в этих ситуациях и помогут их решить. Эти услуги входят в пакет «Премиум».

В этот пакет входят услуги пакета «Стандарт» + специалисты контролируют ход камеральной проверки и в случае необходимости вмешиваемся в неё.

Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 руб.

Другие мои статьи по теме:

Источник: https://prozhivem.com/kvartira/nalogi/vychet-pri-pokupke-kvartiry-srazu-odnoi-summoi

Как получить 13 процентов с покупки квартиры? Возврат 13% с покупки квартиры

13 от стоимости жилья как получить

Рынок жилой недвижимости, как и живой организм, постоянно находится в интенсивном движении. Люди продавали и покупали жилье во все времена.

Сегодня российским законодательством установлена возможность возврата доли финансовых средств, затраченных на покупку жилья – квартиры, дома, комнаты и других объектов.

Поговорим о том, какие категории налогоплательщиков имеют право на возврат и как на практике осуществить возвращение налога с покупки квартиры.

Кто вправе оформить возврат

По правилам, установленным законом, возвратить часть уплаченных за жилую недвижимость денег имеет право только работающее физическое лицо, получающее заработную плату и перечисляющее НДФЛ с общей суммы начисленного дохода. Это право определено ст. 220 НК РФ. Словом, оформить возврат может только плательщик подоходного налога.

Подобный вычет в НК РФ называется имущественным, возможен он исключительно с суммы перечисленного налога. Если налог в бюджет не поступал, т. е. человек не работал либо работал неофициально, то право на возврат средств не наступает.

Итак, законная льгота, сопутствующая такому шагу, как покупка квартиры, – получение 13 процентов от понесенных затрат.

Существуют ограничения по сумме покупки, которые мы рассмотрим позже. Получить вычет могут:

• собственник жилья или их официальные супруги;

• один из родителей несовершеннолетнего собственника, если ранее вычет им не оформлялся.

Оформить вычет можно исключительно при условии расходования собственных средств. Если покупка произведена за счет финансовых средств организации, бюджетов различных уровней, материнского капитала, то право на возмещение затрат не возникает. Теперь разберемся, как получить 13 процентов с покупки квартиры.

Оформить имущественный вычет можно при приобретении жилья или участка земли под его застройку, возведении жилого дома, погашении процентов за ипотечный кредит.

Не распространяется эта льгота на затраты по перепланировке помещений, приобретению сантехники и другого оборудования. Это важно знать, поскольку упоминание об этих расходах в декларации приведет к отказу налоговой инспекции в ее приеме и последующем возврате на переоформление документа.

На какие приобретения оформляется возмещение НДФЛ

Под определением «объект покупки», фигурирующем в юридических документах, понимаются следующие единицы недвижимости:

• квартира, ее часть, комната;

• дом, доля в нем;

• участок земли, имеющий категорию ИЖС, т. е. пригодный под индивидуальную застройку. Осуществить возврат 13% с покупки квартиры (дома) в этом случае можно с того года, когда право собственности на возведенное строение или долю в нем зарегистрировано официально;

• участок земли (доля) с находящимся на нем строением.

Расчет имущественного вычета

Сумма вычета составляет 13 процентов с покупки квартиры.

В нее может входить не только собственно цена квартиры или дома, но и затраты на возведение и отделку, оплата услуг по разработке проекта, подключению к энергоресурсам и коммуникациям.

Кроме того, налоговый вычет распространяется и на погашение процентов по ипотеке. Законодательно установлены и ограничения в суммах возврата. Максимальными являются:

• 2 миллиона рублей от приобретенного стоимости жилья, т. е. возможность возместить затраты в объеме 260 тыс. руб. (13% от 2 млн);

• 3 миллиона руб. от уплаты процентов по ипотеке, т. е. 390 тыс. руб. (13% от 3 млн).

Важно помнить: если стоимость квартиры ниже 2 млн руб., то покупатель вправе использовать остаток в будущих приобретениях объектов недвижимости. Подобное правило распространяется на покупку имущества с начала 2014 года.

Ранее алгоритм расчета применялся по другим правилам: получить вычет можно было только за одно приобретение (даже если стоимость жилья была существенно ниже 2 млн руб.

), а по вычету за ипотечный кредит ограничения не устанавливались.

Поэтому при приобретении жилья в рассрочку необходимо учитывать особенности возможности получения права на вычет, ведь при его возникновении до 2014 года подавать документы на возмещение расходов следует после того, как оплачена полная стоимость или ее часть, равная 2 млн руб., поскольку сделать это можно лишь на один объект.

За какой период возможно получение вычета по приобретенному в 2015 жилью?

Возможность возмещения части расходов по приобретенной недвижимости наступает с года регистрации свидетельства права собственности (если сделка оформлена договором купли-продажи), либо акта передачи имущества при долевом участии в возведении дома.

Например, приобретя жилье в 2015 году, налогоплательщик со следующего, 2016 года оформляет пакет соответствующих документов, подтверждающих покупку и, при одобрении ИФНС, приобретает право на возврат НДФЛ в размере 13 % от стоимости жилья с установленными ограничениями.

Оформлять возмещение налога плательщик может на протяжении трех последующих лет, пенсионер – четырех лет (2016, 2017, 2018, 2019).

Особенности, учитываемые при оформлении вычета

Рассмотрим, как вернуть 13 процентов с покупки квартиры. Важно помнить: невозможно возвратить за один год сумму вычета более, чем размер НДФЛ, удержанный за год. Оставшаяся часть средств переносится на следующие периоды, т. е. возврат средств производится до полного возмещения положенного вычета.

Как получить 13 процентов с покупки квартиры: основные шаги

Право на возврат наступает после того, как квартира (либо другое жилье) приобретена и находится в собственности.

Чтобы его оформить, следует:

• подтвердить факт покупки и оплаты НДФЛ в налоговом периоде;

• оформить декларацию по налогу и представить ее в территориальную инспекцию ФНС.

Подтверждением перечисления сумм налога служит справка ф-мы № 2-НДФЛ, которую по требованию работника выдаст бухгалтерия. Этот документ должен быть подписан руководителем и главным бухгалтером, а также заверен печатью организации.

Декларация ф. 3-НДФЛ заполняется по действующей типовой форме. Заметим, что существует множество интернет-порталов, специалисты которых возьмут подготовку декларации на себя, но и самостоятельно справиться с заполнением формы несложно.

Основные документы, необходимые для предоставления в ИФНС

Разберемся, как получить 13 процентов с покупки квартиры, и приступим к сбору необходимых документов. Часть из них – общие. И при наступлении права на вычет налогоплательщик собирает пакет для подачи в ИФНС, в который входят:

• справка ф. 2-НДФЛ;

• удостоверение личности;

• декларация ф. 3-НДФЛ;

• заявление на вычет.

Дополнительные документы

Описанный выше пакет – общие для всех случаев покупки документы.

В зависимости от условий приобретения его порой необходимо дополнить иной существенной информацией, такой как:

• договор купли-продажи;

• договор долевого участия в возведении дома, уступке права требования;

• договор покупки земельного участка;

• договор приобретения имущества в ипотеку.

Приобретение жилья в долевую собственность сопровождается заявлением о распределении вычета. Покупатели, состоящие в браке, имеющие несовершеннолетних детей, приобретая жилье в совместную собственность, предоставляют и сопутствующие общему пакету, документы:

• свидетельство о браке;

• заявление о распределении долей;

• свидетельство о рождении детей;

• документы о праве собственности.

Для приобретающего недвижимость пенсионера необходимо предоставление пенсионного удостоверения.

Способы получения вычета на приобретенное жилье

Существует два способа оформления имущественного вычета:

• в ближайшей ИФНС;

• через работодателя.

Чтобы оформить возврат 13% с покупки квартиры, в налоговую инспекцию в начале года, наступающего за годом покупки, предоставляют соответствующий пакет документов, речь о котором шла выше.

После проверки документов, ИФНС предоставляет налогоплательщику вычет в размере уплаченного НДФЛ за год покупки. Остаток вычета оформляется в таком же порядке в следующем году.

При необходимости, если по истечении второго года снова остался остаток вычета, оформление документов еще раз повторяется.

Вернуть 13% с покупки квартиры можно и через работодателя. В этом случае, предоставив документы в налоговую инспекцию и получив разрешение, налогоплательщик обращается к работодателю, который на этом основании дает распоряжение не удерживать подоходный налог с работника с месяца получения подтверждения до конца текущего года. Право на вычет в следующем году подтверждают снова.

Какой способ более выгоден плательщику?

Разберемся, как вернуть 13% налог с покупки квартиры в наиболее удобном варианте. Оформление имущественного вычета через ИФНС предпочтительнее, поскольку при возмещении налога работодателем право на вычет возникает с месяца подтверждения, т. е.

один месяц будет потерян обязательно, ведь собрать документы, передать их в ИФНС и получить разрешение в январе нереально. Налоговой инспекции дано право рассмотрения документов в течение месяца, т. е. ближайший срок получения разрешения – середина – конец февраля.

При решении вернуть вычет за не вошедшие в расчет месяцы, придется в начале будущего года вновь оформлять декларацию 3-НДФЛ за прошедший год.

Несколько моментов, важных для налогоплательщика:

• месяц приобретения не играет роли, поскольку сумма уплаченного налога учитывается за весь год полностью;

• справку ф. 2-НДФЛ необходимо заказывать в начале будущего года, а не в конце декабря того года, когда покупка произошла (полученная в начале года справка 2-НДФЛ содержит сведения об отчислениях налога в полном объеме).

Итак, рассмотрев в статье вопрос о том, как получить 13 процентов с покупки квартиры, надеемся, что основные моменты прояснены.

Источник: https://FB.ru/article/223224/kak-poluchit-protsentov-s-pokupki-kvartiryi-vozvrat-s-pokupki-kvartiryi

Как оформить налоговый вычет и вернуть 13% от стоимости покупок

13 от стоимости жилья как получить

Значительная часть наших читателей (как, впрочем, и я) платит налоги. Однако эту сумму можно уменьшить. Для этого существует налоговый вычет.

Что это? При оформлении подобного вычета государство уменьшает сумму, с которой выплачиваются налоги.

Так же называется возврат определённой части ранее уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц) при покупке недвижимости, расходах на лечение или обучение.

Кто может получить налоговый вычет

Только гражданин России, являющийся налоговым резидентом (человеком, который платит те самые 13% от дохода). Индивидуальные предприниматели, работающие в специальном налоговом режиме и не имеющие доходов, облагаемых по ставке 13%, получить вычет не могут.

Каким бывает налоговый вычет

Согласно Налоговому кодексу, существует несколько видов вычетов:

  1. Стандартный.
  2. Социальный.
  3. Имущественный.
  4. Профессиональный.
  5. Вычет, связанный с переносом на будущий период убытков от сделок, связанных с ценными бумагами, и операций с финансовыми инструментами срочных сделок, которые обращаются на организованном рынке.
  6. Вычеты, связанные с переносом на будущий период всех убытков, имеющих отношение к участию в инвестиционном товариществе.

Самым важным вычетом является имущественный. С него и начнём.

Имущественный вычет можно получить при покупке любых объектов недвижимости. Как это действует? Вы покупаете, скажем, квартиру, а потом государство возвращает вам 13% потраченной суммы, так как вы платили ему подоходный налог.

Например, если за год было заплачено 200 000 рублей подоходного налога, то налоговый вычет на покупку квартиры, который вы сможете получить за год, составит не более 200 000 рублей.

Если налоговый вычет превышает эту сумму, оставшиеся деньги можно будет получить уже в следующем году.

Максимальный размер имущественного вычета — 2 миллиона рублей с человека за саму недвижимость (то есть можно вернуть 13% от этой суммы) и 3 миллиона рублей за использование ипотечного кредита.

Так что вернуть деньги можно с нескольких объектов недвижимости (касается только покупок, совершённых начиная с 2014 года). Налоговый вычет по процентам предоставляется только по одной квартире.

Действует этот вычет и при оплате ремонта.

Можно вернуть деньги и за другие покупки. Но в таком случае общая сумма вычетов не может превышать 120 тысяч рублей. Причём это не возвращаемая сумма, а сумма, с которой списывается 13%. (В этот лимит не входит оплата обучения и дорогостоящего лечения.) Все эти выплаты можно вернуть по прошествии налогового периода, учитываются только траты за истекший налоговый период.

1. Стандартный вычет (статья 218 Налогового кодекса, указаны максимальные возвращаемые суммы):

  • 500 рублей в месяц для граждан, у которых имеются различные государственные награды и/или особый статус, например Герой РФ, Герой Советского Союза и так далее.
  • 1 400 рублей в месяц на каждого ребёнка, если сумма доходов родителей составляет до 280 000 рублей.
  • 3 000 рублей в месяц — на третьего и последующих детей.
  • 3 000 рублей в месяц составляет налоговый вычет на несовершеннолетнего ребёнка-инвалида или на ребёнка-инвалида первой или второй группы до достижения им возраста 24 лет, если он является учащимся очной формы обучения, аспирантом, ординатором, интерном, студентом и так далее.
  • 3 000 рублей в месяц составляет налоговый вычет для граждан, которые перенесли лучевую болезнь или иные заболевания вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС, для инвалидов ВОВ и прочих категорий льготников.

2. На социальный налоговый вычет претендуют лица, расходы которых связаны со следующими направлениями:

  • Благотворительность — в сумме, направленной физическим лицом на благотворительные цели в виде денежной помощи в течение года. Не может превышать 25% от суммы полученных в отчётном году доходов.
  • Обучение — в сумме, которая была уплачена в налоговом периоде за обучение (своё, детей до 24 лет, опекаемых или подопечных до 18 лет и бывших опекаемых в возрасте до 24 лет). При этом сумма налогового вычета при расходах на обучение детей составляет 50 000 рублей в год; на своё обучение — не более 120 000 рублей в год в совокупности с иными социальными расходами налогоплательщика, в частности с оплатой лечения, пенсионных страховых взносов и так далее, за исключением оплаты дорогостоящего лечения.
  • Лечение и/или приобретение медикаментов — в сумме, которая была уплачена в налоговом периоде за медицинские услуги, оказанные медицинскими организациями или ИП, осуществляющими медицинскую деятельность, самому налогоплательщику, его родителям, детям, супругу (супруге). Налогоплательщик может получить налоговый вычет в сумме всех расходов на дорогостоящие препараты и лечение.
  • Накопительная часть трудовой пенсии — в сумме, которая была уплачена налогоплательщиком в налоговом периоде в виде дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии. Если дополнительные взносы были уплачены работодателем, то вычет не предоставляется.
  • Негосударственным пенсионным обеспечением — в сумме уплаченных налогоплательщиком в налоговом периоде пенсионных взносов по договору с пенсионным органом. В отличие от предыдущего случая, вычет может быть предоставлен, если платил работодатель, но при условии обращения к нему. Максимальная сумма взносов, с которой будет рассчитываться вычет, — 120 000 рублей.

Необходимые документы

1. Для оформления налогового вычета на обучение необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и предоставить её в налоговую инспекцию по месту регистрации. К декларации прикладываются следующие документы:

  • справка 2-НДФЛ;
  • заявление о возврате налога, в котором содержатся реквизиты счёта для перечисления денежных средств;
  • договор с учебным заведением;
  • лицензия учебного заведения на оказание образовательных услуг;
  • все платёжные документы, согласно которым была произведена оплата обучения.

2. Для того чтобы оформить налоговый вычет на лечение, вместе с декларацией 3-НДФЛ, подаваемой в налоговую инспекцию, нужно предоставить следующие документы:

  • заявление на возврат налога;
  • справку с работы по форме 2-НДФЛ.

Кроме этого, для возврата средств, потраченных на лечение, потребуется приложить:

  • справку об оплате медицинских услуг;
  • документы, которые подтверждают размер понесённых вами расходов;
  • договор с медицинской организацией;
  • лицензию медицинской организации на право осуществлять медицинскую деятельность.

При возврате затрат на лекарства вам понадобится:

  • рецепт, оформленный в специальном порядке;
  • платёжный документ.

Можно оформить налоговый вычет и на оплату добровольного медицинского страхования, для этого нужно предоставить ещё:

  • полис или договор со страховой организацией;
  • лицензию страховой компании;
  • платёжные документы.

3. Для оформления вычета при покупке жилья к декларации по форме 3-НДФЛ нужно приложить:

  • справку 2-НДФЛ;
  • заявление о возврате налога;
  • договор купли-продажи жилья;
  • договор участия в долевом строительстве жилого дома;
  • акт приёма-передачи;
  • свидетельство о праве собственности;
  • платёжные документы.

Для ипотечных приобретений к предыдущим документам нужно добавить:

  • кредитный договор;
  • справку об  уплаченных процентах.

После того как все документы будут приложены к декларации по форме 3-НДФЛ, Федеральная налоговая служба рассматривает все бумаги и принимает решение о предоставлении или отказе в предоставлении налогового вычета.

Сроки оформления

Согласно статье 229 Налогового кодекса РФ, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ предоставляется до 30 апреля года, следующего за отчётным (за траты в котором предполагается осуществить возврат). Это не распространяется на получение социального, имущественного и стандартного налоговых вычетов, но с ограничением: можно подать документы на возврат не более чем за три налоговых периода.

Сроки получения

На проверку декларации у налоговой есть три месяца, после чего возврат денег производится в течение месяца.

Можно поступить иначе и предоставить работодателю заявление и уведомление из налоговой инспекции о праве на получение налогового вычета.

После получения этих документов работодатель будет удерживать сокращённый размер налога с учётом налогового вычета. При этом срок возврата налогового вычета переносится со следующего календарного года на период подачи документов.

И в налоговую придётся идти дважды: сначала для подачи документов на получение уведомления, потом за получением уведомления.

Источник: https://Lifehacker.ru/nalogovyj-vychet/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.